מה זה ה-S&P הזה שכולם מדברים עליו? (עושים סדר)

ב”ה

הרבה אנשים פונים אלי בתקופה האחרונה
ומבקשים לדעת
מה זה המדד הזה שכולם מדברים עליו לאחרונה?
מה זה ה-S&P-500 
שעולה לראש הכותרות בתקופה האחרונה
והרוויח בשנת 2023 בלבד
יותר מ-24%?

האם כדאי להשקיע בו
ואיך משקיעים בו בכלל?

אז בואו נעשה סדר:

מדד ה-S&P-500
הוא המדד שכולל בתוכו
את המניות 
של 500 החברות הגדולות ביותר
שנסחרות בבורסה האמריקאית.

בין החברות שנכללות במדד
ניתן למצוא תאגידי ענק וחברות מוכרות
כמו גוגל, פייסבוק, אמזון, מייקרוסופט,
טסלה, אמריקן אקספרס, דומינוס פיצה, נטפליקס, ראלף לורן
ועוד ועוד חברות מוכרות וענקיות.

בשנת 2023 כאמור, המדד זינק בכמעט 25%
ומתחילת שנת 2024 
המדד ממשיך את הזינוק עם עליה של למעלה מ-15%.

האם כדאי להשקיע בו?

אז ככה:

א. בחישוב היסטורי, המדד מעניק כ-10% תשואה בשנה ממוצעת
גם אם מחשבים את הנפילות של משבר הדוט.קום בתחילת שנות האלפיים,
את משבר הנדל”ן בשנת 2008
ואת משבר הקורונה.
אז המדד הזה נקרא אחד המדדים היציבים והחזקים בעולם.

ב. אם אתם מאמינים בכלכלה האמריקאית
ומאמינים שהיא תמשיך לצמוח ולגדול –
אז בהשקעה במדד
אתם בעצם משקיעים ב-500 החברות הגדולות ביותר
בשוק האמריקאי.

ג. אתם מפזרים את ההשקעה שלכם 
על פני 500 חברות,
מה שמעניק לכם פיזור יחסית טוב וביטחון לכסף שלכם.

האם זה אומר שאין סיכוי להפסיד?

ממש לא.
בכל השקעה יש סיכון,
וגם בהשקעה במדד ה-S&P יש סיכון.
הסיכון הוא כמובן נמוך יותר ויותר 
ככל שטווח ההשקעה שלכם הוא ארוך.

איך משקיעים במדד?

באמצעות קרנות שנסחרות בבורסה
ונקראות “קרן מחקה מדד”.
הקרנות הללו מנוהלות
ומנסות לחקות את הביצועים של המדד
באמצעות רכישה ומכירה של מניות שנסחרות במדד
ובאמצעות צעדים פיננסיים נוספים.

הדרך הכי טובה להיות צמודים למדד המפורסם הזה
היא להשקיע את כספי הפנסיה וקרנות ההשתלמות שלכם
במסלולים מחקי מדד S&P.

כמעט כל חברות הביטוח מציעות כיום
מסלולים כאלה,
וכל מה שאתם צריכים הוא לבקש מסוכן הביטוח שלכם
להעביר אתכם למדד הזה.

אבל רגע, אתם יודעים בכלל מה קורה עם קרן הפנסיה שלכם?

אני כאן כדי להזכיר
שהפנסיה היא החיסכון הכי גדול והכי חשוב של כולנו,
וההבדלים בין המסלולים לטווח ארוך,
במיוחד לאנשים צעירים שיש להם עוד עשרות שנים
עד הפרישה לפנסיה –
יכול להגיע להבדלים של אלפי שקלים ואפילו יותר
בקצבת הפנסיה שלכם.

אז תשקיעו כמה דקות בחיסכון הכי חשוב שלכם
ופנוט לסוכן הביטוח שלכם לבדיקת מסלקה פנסיונית,

מזכיר לכם שוב
שאתם יכולים להרוויח מהפעולה הזו אלפי שקלים לחודש בשנות הפנסיה.

אל תזניחו את הפנסיה!

בהצלחה,
שמילי